1
Снижение издержек
Когда рутинные задачи выполняют роботы, это дешевле, чем содержать штат сотрудников. Компания экономит бюджет.
Разработка ИИ (AI) решений для финтех
Создаем чат-ботов, ассистентов, аналитические системы на основе искусственного интеллекта для банков и FinTech компаний.
Почему банкам и финтех-компаниям нужно автоматизировать процессы
Автоматизация с помощью умных решений — это требование рынка и конкурентное преимущество. Цели разработки ИИ:2
Борьба с мошенничеством
Искусственный интеллект отслеживает аномалии в режиме реального времени и предотвращает мошеннические операции. Это спасает деньги и репутацию.
3
Скорость и качество сервиса
Клиенты не хотят ждать. Автоматизация позволяет выдавать кредиты за минуты, а не за дни, и быстро давать ответы в чате в любое время суток.
4
Соблюдение законов
Регуляторы требуют сотни отчетов. ИИ не пропустит подозрительную транзакцию и не забудет подготовить отчет. Это экономит время сотрудников и защищает компанию от штрафов.
5
Точность и минимизация ошибок
Человек может потерять концентрацию и ошибиться. Машина обрабатывает данные с абсолютной точностью. Это критично в финансовых операциях.
Какие задачи мы решаем
- Интеллектуальная автоматизация процессов. Внедряем роботов, которые берут на себя ввод данных, выверку платежей и обработку документов.
- Выявление мошеннических операций. Разрабатываем алгоритмы, которые анализируют поведение пользователя в реальном времени, выявляют аномалии и блокируют подозрительные операции.
- ИИ-скоринг и одобрение кредитов. Создаем модели, которые анализируют «цифровой след» клиента. Решение о выдаче кредита принимается за минуты, а не за дни.
- Регуляторный комплаенс. Автоматизируем подготовку отчетов для регуляторов и мониторинг транзакций. Банк не пропустит подозрительную сделку и не получит штраф за несоблюдение законов.
- Коммуникации с клиентами. Внедряем помощников на базе больших языковых моделей. Они отвечают мгновенно, обрабатывают до 80% типовых запросов без участия человека.
- Сокращение ошибок при расчетах. Программа считает сама.
Наши услуги разработки ИИ-решений для финтех
Разрабатываем сервисы, приложения и умные системы для банков и финансовых компаний.
Умные боты
Умные чат-боты заменяют операторов колл-центра и консультантов. Могут вести сложные многоуровневые диалоги.
ИИ-ассистенты
Умные ассистенты работают как личные и корпоративные помощники. Составляют отчеты, саммари.
Системы речевой аналитики
Системы на основе ИИ помогают банкам анализировать диалоги с клиентами, выявлять проблемы, улучшать сервис.
Системы умного поиска
Системы для быстрого доступа к корпоративным данным. ИИ находит нужную информацию не за часы, а за секунды.
Системы аналитики
Умные системы аналитики выявляют скрытые закономерности и аномалии в больших данных. Помогают принимать взвешенные решения.
Системы распознавания текста
Система с искусственным интеллектом переводит сканы документов в текстовый формат, анализирует и систематизирует текст.
Биометрические системы
Используем технологии компьютерного зрения для создания систем, которые распознают отпечатки пальцев, лицо, голос.
Мобильные приложения
Мобильные приложения для финтех со встроенным ИИ «живут» в смартфонах у клиентов — это прямой канал взаимодействия с ними.
Умные боты
Умные чат-боты заменяют операторов колл-центра и консультантов. Могут вести сложные многоуровневые диалоги.
Системы речевой аналитики
Системы на основе ИИ помогают банкам анализировать диалоги с клиентами, выявлять проблемы, улучшать сервис.
Системы аналитики
Умные системы аналитики выявляют скрытые закономерности и аномалии в больших данных. Помогают принимать взвешенные решения.
Биометрические системы
Используем технологии компьютерного зрения для создания систем, которые распознают отпечатки пальцев, лицо, голос.
ИИ-ассистенты
Умные ассистенты работают как личные и корпоративные помощники. Составляют отчеты, саммари.
Системы умного поиска
Системы для быстрого доступа к корпоративным данным. ИИ находит нужную информацию не за часы, а за секунды.
Системы распознавания текста
Система с искусственным интеллектом переводит сканы документов в текстовый формат, анализирует и систематизирует текст.
Мобильные приложения
Мобильные приложения для финтех со встроенным ИИ «живут» в смартфонах у клиентов — это прямой канал взаимодействия с ними.
Ваше уникальное решение
Как искусственный интеллект помогает автоматизировать процессы в сфере FinTech
Автоматизация рутинных задач
Искусственный интеллект берет на себя повторяющиеся операции. Проверяет платежи по сотням критериев и присваивает рейтинг риска. Автоматически заполняет реквизиты. Отвечает на типовые вопросы. Проводит предварительный кредитный скоринг для новых клиентов.
Повышение гибкости процессов
Раньше, чтобы изменить условия кредита или добавить новую услугу, программисты неделями занимались разработкой кода. Теперь с помощью технологии RAG (Поиск+Генерация) сотрудник просто загружает новые правила, тарифы, инструкции в базу знаний, а ИИ сам использует эти данные в работе.
Экономия времени
Скорость обработки информации возрастает в разы. Например, после разработки ИИ-ассистентов среднее время решения вопроса клиента сокращается в 5-10 раз. Аналитические системы с ИИ выполняют за 15–20 минут работу, на которую у команды аналитиков уходили дни.
Эффективные решения
Искусственный интеллект помогает принимать решения на основе точного анализа огромных массивов данных. Например, ИИ анализирует не только кредитную историю клиента, но и альтернативные данные (поведенческие факторы, движение средств) и точнее оценивает риски.
Улучшение сервиса
ИИ делает так, что каждый клиент чувствует себя уникальным, а общение с банком и решение проблем становится простым и приятным. Сообщения генерируются под конкретного пользователя — учитываются его привычки, стиль общения и история операций.
Масштабируемость
Искусственный интеллект помогает компании расти и обслуживать в тысячи раз больше клиентов, не нанимая тысячи новых сотрудников. Вместо операторов работают боты. Заявки на кредиты одобряются автоматически. Переводами, проверками, списаниями занимаются умные роботы.
В какие системы мы интегрируем ИИ
Искусственный интеллект встраивается в ключевые системы финтеха.
ERP-системы
и учетные системы предприятия
Системы ЭДО
и управление контентом (ECM)
Контакт-центры
и системы поддержки клиентов
CRM-системы
и клиентские базы
BI-платформы
и аналитические системы
Платежные шлюзы
и транзакционные системы
API-шлюзы
и интеграционные шины
Базы знаний
и RAG-системы
Этапы разработки ИИ для финтех
1
Аудит процессов
Изучаем, как вы работаете сейчас, находим слабые места, ищем, какие процессы стоит автоматизации.
2
Подготовка ТЗ
Совместно с вами формируем требования к цифровому продукту: какие вопросы что он должен решать, через какие каналы работать.
3
Проектирование архитектуры
Определяем, из каких модулей будет состоять IT-решение. Проектируем API-слой, интерфейсы, интеграции.
4
Разработка
Разрабатываем Backend, frontend, интеграции, безопасность.
5
Обучение и загрузка данных
Загружаем данные, готовим сценарии, настраиваем модели.
6
Тестирование
Проверяем, как все работает: анализируем корректность обработки запросов, безопасность, устойчивость, проводим нагрузочное тестирование.
7
Пилотный запуск
Проверяем, как ИИ выполняет работу на одном канале или процессе. Наблюдаем, собираем обратную связь.
8
Масштабирование
Внедряем систему в работу компании. При необходимости обеспечиваем техническое сопровождение.
Процесс интеграции ИИ в банковские услуги
- 1
Аудит и подготовка инфраструктуры.
Проводим комплексный аудит существующей IT-инфраструктуры. Анализируем внутренние базы данных, интеграции с CRM- и ERP-системами.
- 2
Обеспечение безопасности и соответствие регуляторам.
Проверяем систему безопасности для предотвращения утечек. Все решения на базе ИИ проектируются с учетом требований регуляторов: ЦБ РФ, Минцифры, а также Федерального закона №152-ФЗ «О персональных данных».
- 3
Интеграция и настройка ИИ-модуля.
Устанавливаем основной модуль. Наши чат-боты и цифровые решения разрабатываются в соответствии с ГОСТами и законодательными нормами (в том числе 161-ФЗ «О национальной платежной системе»).
- 4
Подключение через API.
Настраиваем бесшовную работу сервисов и приложений через защищенные API-интерфейсы.
- 5
Защита данных.
Внедряем сквозное шифрование данных на всех уровнях.
- 6
Резервирование и отказоустойчивость.
Выполняем резервирование пользовательских цифровых профилей и создаем системы резервного копирования.
- 7
Тестирование в изолированной среде.
Перед финальным запуском обязательно тестируем работу ИИ в «песочнице» (тестовом контуре), чтобы исключить риски для реальных транзакций.
Как это работает
На примере ИИ-чат-бота контакт-центра1
Распознавание речи
Клиент звонит или оставляет голосовой запрос. Система распознаёт речь, переводит ее в текст и с помощью NLP определяет намерение клиента (интент).
2
Обращение к БД
Бот обращается к базе знаний или внутренним правилам, чтобы найти ответ или выполнить действие.
3
Консультация
Если запрос консультационный, бот формирует ответ и озвучивает его. Если вопрос сложный, передает диалог живому оператору.
4
Скоринг
Бот обращается к банковским системам и запрашивает историю клиента (операции, доходы) и запускает скоринг. Сообщает клиенту результат: предварительное одобрение или отказ.
5
Транзакции
Если нужно совершить перевод, бот проводит верификацию, проверяет лимиты счета и отправляет команду в платежную систему.
6
Логирование и отчеты
Все действия логируются для анализа. Отчеты по работе бота и обращениям клиентов формируются автоматически.
Почему финтех-компании выбирают Secret Agents
- Сначала анализируем — потом делаем. Заботимся, чтобы наши решения были по-настоящему полезными и быстро окупались.
- Нам можно доверить любую разработку для бизнеса — даже такую, у которой пока нет аналогов на рынке. Для наших инженеров и разработчиков нет ничего невозможного — придумаем и реализуем.
- Занимаемся разработкой с 2008 года. Входим в реестр аккредитованных IT-компаний Минцифры. Работаем строго в рамках 152-ФЗ, 161-ФЗ и требований ЦБ РФ.
- Работаем на вашей территории (On-Premise). Разрабатываем решения, которые могут разворачиваться на серверах заказчика (on-premise). Это значит, что все данные остаются внутри контура компании, не уходят в сторонние облака и соответствуют политикам информационной безопасности банков.
- Работаем быстро без потери качества. Мы не растягиваем разработку на годы. Наши модули внедряются за 2–4 недели.
Примите искусственный интеллект в свою команду
Запишитесь на бесплатную консультацию: расскажем, покажем, предложим варианты решения вашей задачи.